Polaku, wpłaciłeś taką sumę na konto? Skarbówka się tym zainteresuje

• Banki weryfikują podejrzane aktywności klientów.
• Placówka może również powiadomić o tym Urząd Skarbowy.
• Wystarczy, że jednorazowo wpłacisz taką sumę pieniędzy.

Bank może uruchomić procedury weryfikacyjne nie tylko w razie wypłacania z bankomatu jednorazowo znacznych sum. Podejrzane może być również wpłacanie znacznej ilości pieniędzy, chociażby za pomocą wpłatomatu. Wystarczy przekroczyć ten magiczny limit.

Rozwiąż quiz. Jesteś mistrzem, jeśli zgarniesz 100 proc. punktów! Dalszą część artykułu znajdziesz pod quizem...

Tyle wystarczy, aby bank zawiadomił skarbówkę

Wpłacenie dużej sumy pieniędzy zobowiązuje bank do podjęcia określonych kroków. Placówki po przekroczeniu określonego limitu mają obowiązek powiadomić o zdarzeniu Krajową Administrację Skarbową.

Wynika to z ustawy o przeciwdziałaniu prania pieniędzy. Wystarczy, że jednorazowa wpłata na konto przekroczy równowartość 15 tysięcy euro (około 63 750 złotych).

Redakcja poleca

Płacisz kartą? Tego unikaj jak ognia. Bank ostrzega

Ostrzeżenie dla wszystkich Polaków. Bank wydał komunikat

Jednakże podejrzane mogą się wydawać także znacznie mniejsze sumy. Bank może chcieć zweryfikować wpłatę, która nie pasuje do dotychczasowego profilu klienta.

Oznacza to, że już kwota rzędu 10 tysięcy złotych zaalarmuje placówkę, jeśli nigdy przedtem takie sumy nie pojawiały się na rachunku.

Redakcja poleca

Wysyłasz takie przelewy? Urząd Skarbowy od razu kontroluje

Jak dużo można przelać na konto? Urząd Skarbowy może to skontrolować

Podejrzane tytuły i dywersyfikacja wpłat

W takim przypadku niekoniecznie dochodzi jednak do powiadomienia KAS. Może za to dojść do czasowego zablokowania środków na czas wyjaśniania sprawy. Oprócz tego bank może zawiadomić skarbówkę również w przypadku podejrzanych tytułów transakcji. Dlatego też, należy unikać tytułowania transakcji w sposób wskazujący na popełnianie wykroczeń czy przestępstw.

Problematyczne będą również regularne przelewy na podobne kwoty, lecz pochodzące od różnych nadawców. Taka aktywność może bowiem wskazywać na nielegalne prowadzenie niezarejestrowanej działalności.

Kliknij tutaj i słuchaj naszego radia na żywo bez żadnych opłat na ZlotePrzeboje.pl!