Nowy obowiązek na zakupach od 2027 roku. Będziemy podawać PESEL

• Nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w Unii Europejskiej.
• Zmiany w regulacjach obejmą m.in. sprzedawców dóbr luksusowych.
• Nowe przepisy zmuszą klientów do okazania dowodu tożsamości.

Nowe zasady mają zacząć obowiązywać na terenie Unii Europejskiej od 10 lipca 2027 roku. Chodzi o przepisy Anti-Money Laundering Regulation. Czego dotyczy? Chodzi o sprzedaż towarów o wysokiej wartości. W szerszym znaczeniu są to przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Globalne prawa i ramy prawne, których celem jest uniemożliwienie przestępcom ukrywania, przesyłania lub prania nielegalnych pieniędzy za pośrednictwem systemu finansowego.

Rozwiąż quiz. Jesteś mistrzem, jeśli zgarniesz 100 proc. punktów! Dalszą część artykułu znajdziesz pod quizem...

Kontrola klientów ma wymagać okazania dowodu osobistego, jak również podania numeru PESEL. Jednak nie w każdym przypadku. Tylko, gdy transakcja będzie przekraczała wartość 10 000 euro, czyli około 43 000 złotych. Zakupy powyżej tej kwoty nie będą już anonimowe. Jak zakładają nowe przepisy, niektórzy sprzedawcy będą zobowiązani do wprowadzenia mechanizmów należytej staranności wobec klienta (Customer Due Dilligence).

Redakcja poleca

Już w grudniu zmiany w dowodach osobistych. Dotyczą każdego Polaka

W tym kraju zrezygnowali ze zmiany czasu. Nie przestawiają zegarków od dekad

Kogo dotyczą zmiany?

Podmioty, których będzie to dotyczyło to między innymi:

• sprzedawcy dóbr luksusowych takich jak zegarki, biżuteria, metale szlachetne,
• domy aukcyjne czy galerie sztuki,
• dealerzy aut,
• kryptoaktywy (CASP), 
• platformy crowdfundingowe,
• niebankowi dostawcy kredytów.

Redakcja poleca

Wiadomo, kiedy w Polsce spadnie śnieg. Zapisz tę datę w kalendarzu

Wystarczy łyżeczka do wody, by włosy były jak z reklamy. Trik na złoty medal

Klienci przy kasie będą musieli zmierzyć się z dodatkową ilością formalności. Jednak organy ścigania będą miały ważne narzędzie do weryfikacji, czy kapitał pochodzący z nielegalnych źródeł nie jest upłynniany. Te zasady mają być jednolite dla całej Unii Europejskiej. Jak podaje Rzeczpospolita: "Wielu przedsiębiorców z branży dóbr luksusowych stanie przed zadaniem weryfikacji klientów, która do tej pory obowiązywała instytucje finansowe. Wdrażanie procedur bezpieczeństwa w sklepach z zegarkami, salonach jubilerskich czy galeriach sztuki będzie wymagało czasu i odpowiednich technologii".

Źródła: ZlotePrzeboje.pl, Rzeczpospolita, Interia